Prima și probabil cea mai mare etapa importanta orice proiect de investitii este etapa efectuării cercetării preliminare de piață, formând ideea principală și justificând fezabilitatea implementării acesteia. Iar un plan de investiții corect întocmit în această etapă este un exemplu sau, mai exact, un model al „comportamentului” investițiilor în viitor, reflectat pe hârtie.
Dar totuși, ce definiție a unui plan de investiții este utilizată în general în practica financiară? Iată câteva opțiuni.
Un plan de investiții este un document care reflectă toate informațiile necesare pentru implementarea unui anumit proiect de investiții. Aceste informații trebuie să răspundă complet la întrebările: „Este recomandabil să investești în proiect?” și „Vor fi recuperate costurile și în ce interval de timp?”
Un plan de investiții poate fi numit și plan de afaceri. Definiția poate fi următoarea - o descriere clară și ușor de înțeles a afacerii care urmează să fie finanțată.
Funcții, sarcini și obiective
Astfel, din definițiile de mai sus concept general planul de afaceri, putem evidenția principalele sale funcții:
- un instrument care permite unui investitor să evalueze rezultatele afacerii pentru o anumită perioadă;
- utilizat ca concept de afaceri;
- instrument de atragere a finanțării.
La rândul său, plan detaliat proiectul de investiții vă permite să rezolvați următoarele probleme:
- determina directii, pietele si scopurile activitatii;
- estimarea veniturilor și cheltuielilor asociate proiectului;
- elaborarea de măsuri și modalități de atingere a obiectivelor de investiții;
- selectați persoanele care vor fi responsabile de implementare.
- să calculeze și să evalueze posibilele riscuri în aspecte financiare și economice.
Întocmirea unui plan de afaceri
Procedura și metodologia de întocmire a unui plan de investiții presupun structura sa certă. Înainte de a trece la considerarea principalelor puncte de conținut, vom evidenția câteva metode de pregătire a acestuia utilizate în practică. Cele principale sunt prezentate în fotografia de mai jos.
Aceste metode diferă între ele doar în secțiunile de conținut care pot fi obligatorii într-una și opționale în alta.
Alături de metodele de mai sus în Federația Rusă, există și recomandări metodologice la elaborarea unui plan de afaceri. Acestea au fost compilate de Ministerul Dezvoltării Economice și Comerțului al Federației Ruse și sunt mai mult o recomandare decât un caracter obligatoriu.
Datorită faptului că secțiunile planului, care sunt prevăzute în manualul Ministerului, coincid aproape în totalitate cu secțiunile utilizate în practica financiară globală (metodologia UNIDO), le vom lua în considerare folosindu-le ca exemplu pe cea din urmă.
Secțiunile sau conținutul constau din:
- Parte introductivă, sau altfel scurt rezumat.
- Plan de marketing.
- Planul de producție.
- Organizarea procesului de implementare a proiectului.
- Plan financiar.
Aflați mai multe despre fiecare articol.
Prima secțiune
CV-ul este totul Informații generale despre proiectul de investiții sau afacerea care urmează să fie finanțată. Să dăm un exemplu despre ce date și informații sunt indicate în această secțiune.
Ar putea fi:
- descrierea obiectivelor proiectului;
- prezentare generală a pieței financiare și a industriei în care sunt planificate investițiile;
- descrierea produselor/serviciilor/lucrărilor care vor fi produse;
- descrierea noutății;
- descriere mediu competitivŞi analiză comparativă proiect cu propunerile concurenților etc.
A doua secțiune
Planul de marketing pentru un proiect de investiții presupune evaluarea piețelor de vânzare și determinarea vectorului de mișcare a strategiei de marketing.
Ce ar trebui să conțină:
- o evaluare clară a cererii și ofertei de pe piață;
- evaluarea factorilor care pot avea un impact în timpul implementării proiectului, de exemplu, concurența;
- previziuni ale volumelor de productie/vanzari in functie de zona de activitate;
- metode si metode de vanzare, publicitate si promovare a produselor;
- determinarea strategiei de prețuri.
Planul de marketing al unui proiect de investiții poate fi numit cu încredere o parte importantă plan general de afaceri. Acesta este ceea ce ne permite să răspundem la întrebarea: „Ce este mai bine să producem: nou, ieftin, de înaltă calitate sau nu ar trebui să intrăm deloc pe această piață?”
Secțiunea a treia
Titlul secțiunii vorbește de la sine.
Și anume: planul de producție include:
- descrierea procesului de producție în sine;
- descrierea procesului tehnologic;
- ce capacitate este necesară (zonă, echipamente etc.);
- controlul calității produselor și metodele de implementare a acestuia;
- estimarea costurilor pentru materii prime, consumabile, echipamente etc.;
- politica de personal: numărul necesar de angajați, nivelul salarial, nivelul de calificare și educația personalului.
Secțiunea a patra
Planul organizatoric, sau altfel planul de management, afectează parțial secțiunea a treia în ceea ce privește problemele de personal. Dar în a patra secțiune este examinat mai larg și dintr-un unghi diferit.
Această secțiune combină:
- descrierea tuturor participanților la proiectul de afaceri (angajații care ocupă posturi de conducere, parteneri, consiliu de administrație);
- descrierea structurii organizatorice și juridice a întreprinderii/societății/firmei;
- resurselor de muncă
- repartizarea responsabilităților între angajați și împuternicirea managerilor la diferite niveluri;
- aprobarea politicii motivaționale, inclusiv a nivelului salariilor personalului.
Secțiunea a cincea
În esență, ultima secțiune rezumă toate informațiile care au fost furnizate în toate cele anterioare. Secțiunea financiară este adesea cheia investitorului în luarea deciziei finale.
Explicația pentru aceasta este foarte simplă: secțiunea financiară arată investitorului toate informațiile de mai sus în termeni valorici sau, mai simplu, în termeni monetari.
Acesta conține:
- balanța prognozată a veniturilor și cheltuielilor;
- bilanțul de active și pasive;
- date privind fluxurile de numerar planificate (încasări și plăți);
- calculul rentabilității, rentabilității și rambursării;
- analiza riscului;
- justificarea metodelor și tehnicilor care pot minimiza riscurile;
- prezentarea bugetului de funcţionare şi financiar al firmei/întreprinderii/firmei.
Salutări! Astăzi toată lumea știe că fiecare persoană ar trebui să aibă propriul său plan financiar personal. Și pentru un „amator” în domeniul finanțelor, acest lucru este suficient. Dar un investitor „profesionist” are nevoie de încă un document: un plan personal de investiții. Mai mult, acesta va trebui compilat înainte de formarea portofoliului de investiții.
LIP este planificarea și prognozarea investițiilor. Ceva ca o busolă, cu care îți va fi mai ușor să navighezi pe teren. În plus, vă va ajuta să vă calculați corect punctele forte și să vă verificați din când în când liniile directoare. Iar un plan personal de investiții este excelent la identificarea așteptărilor false.
Așa că astăzi voi vorbi despre ce este. Și chiar îmi voi împărtăși planul meu personal de investiții și eșantionul cu calcule.
-
Ce este un plan individual de investiții?
Fiecare investitor are nevoie de un IIP (a nu fi confundat cu IIS). Acesta este ceva ca un plan de afaceri, doar pentru o persoană fizică, nu o persoană juridică.
Elaborarea unui plan de investiții vă va permite să vă mișcați în direcția pe care ați stabilit-o și să nu vă pierdeți timpul cu lucruri inutile. IIP vă ajută să priviți situația financiară actuală cu ochi treji, să stabiliți obiective și termene clare și să selectați instrumentele de investiții „potrivite”.
De unde să începi să întocmești un plan de investiții?
Decideți valoarea investiției
Desigur, determinați singuri suma investițiilor obișnuite. Dar nu uita că:
- Pentru perioade mai lungi, intră în joc „magia dobânzii compuse”. Prin urmare, pentru un investitor, regularitatea și reinvestirea constantă sunt pe primul loc. fluxurilor de numerar(un exemplu vizual va fi mai jos).
- Fondul de investiții nu poate fi cheltuit sub nicio formă (în acest scop).
- În niciun caz nu trebuie să investești ultimii bani și fondurile împrumutate.
- Înainte de a investi în mod activ, ar trebui să „peticeți găurile” (închideți cardul de credit și împrumuturile de consum, plătiți datoriile, scăpați de pasivele care „trag” în mod regulat bani de la buget).
- Un plan bine conceput aduce întotdeauna profit pe termen lung.
Stabiliți momentul investițiilor
Dacă decideți să deveniți investitor, atunci acesta este un program pe viață. Dar momentul investiției trebuie stabilit în prealabil. Și pot fi revizuite doar într-un singur caz - când prioritățile sau obiectivele vieții se schimbă. Cel mai important lucru este să nu-ți schimbi planurile indiferent de situație factori externi, deoarece crizele financiare (externe și locale) se petrec cu o regularitate uimitoare.
Determinați nivelul de risc confortabil
Riscul și rentabilitatea sunt, din păcate, două fețe ale aceleiași monede. Risc mai mare - profitabilitate mai mare.
Există oameni care își permit cu ușurință să riște 10.000 de dolari în speranța unui profit bun. Alții investesc 10.000 de ruble în acțiuni, verifică cotațiile în fiecare zi și beau Valocordin când cursul de schimb scade cu 5 cenți.
Din păcate, niciunul dintre noi nu are darul previziunii. Prin urmare, ar trebui să acceptați în avans că veți pierde o parte din investiția dvs.
Un mediu de risc confortabil depinde de mulți factori:
- Vârsta investitorului.
- Nivelul lui de venit.
- A avea o familie și alte obligații de a întreține pe cineva sau ceva.
- Psihotipul personal.
Cum să vă întocmiți planul de investiții?
Pasul #1. Stabileste un obiectiv
Investitorii privați pot fi împărțiți aproximativ în trei tipuri, în funcție de obiectivele de investiție, momentul și psihotipul dumneavoastră.
- „Acumulează și salvează”. Sarcina principală este de a crea un fond de numerar pentru viitor numai prin reaprovizionari regulate și investiții conservatoare.
- "Multiplica." Aici obiectivul principal– fă banii să lucreze pentru tine prin investiții pe termen scurt și lung. Și, în cele din urmă, formați un capital decent.
- „Trăiește din interes”. Al treilea tip de investitor dorește mai mult decât un plan de pensie „de rezervă”. Aceștia sunt în mod clar concentrați pe primirea de venituri pasive stabile din mai multe surse.
Este scopul care stabilește toți parametrii de investiție: termeni, sume, nivelul de risc acceptabil și alegerea instrumentelor.
Scopul nu trebuie să fie vag și simplificat. Exemple de goluri proaste:
- Deveniți bogat.
- Trăiește din interes.
- Fii independent financiar.
Acestea nu sunt obiective - sunt vise.
Planificarea investițiilor include de obicei sume și termene clare.
Exemple de obiective bune:
- După 10 ani, primiți un venit pasiv de 400 USD pe lună.
- În 5 ani, cumpărați un apartament cu o cameră în centrul orașului (preț curent 10.000 USD).
- În 15 ani, economisiți 30.000 de dolari pentru a plăti pentru educația unui copil în străinătate.
Este clar că în timp, obiectivele, termenele și sumele pot (și vor!) fi ajustate. Dar este extrem de important să te pui în direcția corectă încă de la început!
Pasul #2. Răspundeți sincer la întrebări
- La ce vârstă plănuiesc să părăsesc slujba de zi cu zi sau să particip activ la afaceri? Câți ani mai am până la „ora X”?
- Ce sumă în formă venit pasiv Vreau să primesc venituri lunare din capitalul acumulat?
- Ce obiective mi-ar plăcea să ating în următorii 10-20-30 de ani?
Răspunsurile la aceste întrebări vă vor ajuta să formulați cel mai bun plan.
Pasul #3. Analizează-ți situația financiară actuală
Ca întotdeauna, limbajul numerelor va ajuta la evaluarea obiectivă a situației.
În primul rând, creați un tabel cu „active și pasive”. Metoda de compilare poate fi oricare. De exemplu, acest lucru se poate face într-un plan personal de investiții sub forma unui tabel Excel, manual pe hârtie, sau într-o aplicație specială.
„Activele” sunt cele care aduc bani: un apartament care este închiriat, acțiuni și chiar un depozit bancar. Cu alte cuvinte, ceva care nu se află ca o greutate moartă pe „bilanțul” familiei tale.
„Datorii” sunt ceea ce banii, dimpotrivă, „mănâncă”. Să presupunem că apartamentul în care locuiți înseamnă plăți lunare pentru utilități. Mașină personală – costuri pentru benzină, parcare și întreținere. Ipoteca – plata dobânzii către bancă.
Pentru 90% dintre ruși, valoarea datoriilor este de câteva ori mai mare decât valoarea activelor. Pentru un investitor cu experiență, totul ar trebui să fie invers.
Al doilea tabel important pentru pregătirea IIP este contabilizarea veniturilor și cheltuielilor familiei (sau personale). Și nu puteți începe să estimați fără date reale. Prin urmare, vă recomand cu insistență să urmăriți toate veniturile și cheltuielile dvs. pe articol timp de cel puțin 3-4 luni calendaristice. Acest calcul durează doar câteva minute pe zi.
O astfel de analiză vă va permite să răspundeți clar la întrebările:
- Cât de mult câștig de fapt pe lună?
- Din ce surse de fond provin principalele venituri bugetare?
- Ce cheltuieli pot fi reduse fără a reduce nivelul de trai?
- Cât de mult pot aloca pe lună pentru investiții?
Pasul #4. „Așezarea paielor”
Principala regulă a investitorului: fondul de investiții trebuie să devină de neatins de multi ani. Cum să vă protejați banii de situații neplanificate?
- Creați o plasă de siguranță (o sumă egală cu șase luni de cheltuieli în ruble, să zicem, pe un depozit în Sberbank cu acces gratuit la cont);
- Asigurați-vă viața și capacitatea de a lucra cu o companie de asigurări de încredere.
Pasul #5. Determinarea sumei pentru investițiile obișnuite
Mărimea investițiilor obișnuite depinde, în primul rând, de obiectivele și termenele pe care le-ați definit la punctele nr. 1 și nr. 2. De exemplu, pentru a atinge un obiectiv de un milion de dolari, 100 de ruble de investiții pe lună nu vor fi în mod clar suficiente.
Și în al doilea rând, la determinarea sumei, desigur, nivelul venitului curent este de mare importanță.
Nu contează de ce anume vei fi legat: o anumită sumă sau un procent din venit. Este important să investești în mod regulat și constant!
Guru-ul în planificarea investițiilor sugerează să începeți cu 10% din venit. Dar poți decide să investești atât 20%, cât și 30%. Sau transferați toate veniturile dintr-un al doilea loc de muncă sau partea bonus din salariu către un fond de investiții.
Pasul #6. Decizia asupra unei strategii și alegerea instrumentelor
Din păcate, nu există rețete gata făcute în această etapă și nu pot fi. Vă recomand, în primul rând, să înțelegeți în profunzime subiectul, sau să căutați ajutor de la un consultant financiar inteligent (este și mai greu să găsiți un consultant care să lucreze de partea clientului, și nu firma ale cărei servicii le împinge pe piață ). Sarcina noastră: să elaborăm ceva ca o strategie cu cifre.
Este clar că nimeni nu va putea calcula profitabilitatea și riscurile unui portofoliu în anii următori cu o precizie de până la rublă. Dar investitorul are la dispoziție o grămadă de statistici detaliate de zeci de ani despre aproape toate instrumentele de investiții!
La dispoziția investitorului sunt depozite bancare, fonduri mutuale, acțiuni și obligațiuni, indici, ETF-uri, imobiliare în Rusia și în străinătate, asigurări individuale de investiții.
Foarte punct important: afaceri proprii, bloguri și canale YouTube, cursuri și cărți plătite - toate acestea sunt surse de venit, dar în niciun caz nu sunt instrumente de investiții în portofoliu. Un portofoliu este întotdeauna un articol separat, foarte lichid. El este aerodromul tău alternativ și un garant al atingerii celor mai importante obiective ale vieții tale. Recomand să nu amestecați afaceri și investiții.
Planul meu personal
Din păcate, LIP nu poate fi o hartă, deoarece totul în ea este extrem de precis, iar planul este făcut pe date istorice, care, după cum s-a văzut clar din rezultatele tranzacționării mele la bursă, nu se grăbesc să se repete. Un plan este mai mult ca o busolă care te ajută să navighezi. Cu ajutorul acestuia, vă puteți calcula aproximativ punctele forte și puteți verifica liniile directoare.
Mai are și o caracteristică cool: identifică perfect așteptările false și vă permite să aruncați o privire sobră asupra situației. Acum, folosind exemplul planului meu, voi arăta ce se va întâmpla dacă îți calculezi greșit puterea.
Resurse de intrare: portofoliu cu capital de pornire 1 milion, randament țintă de 6% pe an ținând cont de inflație.
Scop: venit din pensie 90.000 rub. pe lună în banii de astăzi. Data pensionării este 2049 (voi împlini 60 de ani). În plus, este necesar ca capitalul să continue să crească după începerea retragerilor.
Opțiunea 1. Investiți o sumă mare o dată
Iată cum va arăta pensia mea:
Am luat în calcul situația când randamentul ar fi la nivelul de 6% pe an ținând cont de inflație. Am investit 1.000.000 și nu voi mai adăuga nimic. In aceasta situatie capitalul meu va fi suficient doar pentru 6 ani de pensionare! Acest lucru nu va funcționa, ceva va trebui să se schimbe.
Opțiunea 2. Investit și rambursat 1% lunar
Voi încerca să încep să adaug 10.000 de ruble. pe o bază lunară. Iată ce se întâmplă:
Mult mai bine! Fiind pensionat la 60 de ani, cel mai probabil voi avea destul din ce am acumulat. Doar 10 mii, dar rezultatul este complet diferit! Dar, după cum vă amintiți, aș dori ca capitalul să continue să crească.
Opțiunea 3. Investit și completat cu 1,5% în fiecare lună
Mai adaug putin:
De data aceasta, suma lunară pe care ar trebui să o economisesc va fi de 15.000 de ruble. În această situație, capitalul va continua să crească și după pensionarea mea.
Toate scenariile posibile
Și iată încă câteva variante interesante. În a 6-a, am decis să economisesc 25.000 de ruble. pe lună la un randament al portofoliului de 7%:
Priviți diferența dintre opțiunile 5 și 6. O rentabilitate suplimentară de doar 1% oferă rezultate fenomenale pe termen lung.
Formarea si reformarea portofoliului
Punct important! Schimbările momentane ale cotațiilor curente, crizele și opiniile analiștilor nu reprezintă un motiv pentru a vă revizui portofoliul!
Structura și calculul unui proiect de investiții depind în mare măsură de specificul acestuia, domeniul de aplicare, natura proiectului (disponibilitate). idee inovatoare sau simpla extindere a productiei) si alti factori. În proiectele legate de reorganizarea producției, soldul datei de lansare este determinat de curent starea financiara- un factor care influenţează direct direcţia proiectului investiţional, plenitudinea fluxurilor de numerar. Proiectele de investiții trebuie să includă:
- o scurtă descriere a esenței propunerii (CV) care detaliază principalele capacități competitive ale proiectului,
- caracteristicile companiei inițiatoare și cerințele pentru posibilii participanți la proces din partea investitorului;
- esenţa ideologică a proiectului şi caracteristici distinctive opțiune de investiție preferată,
- analiza piețelor de producție și vânzări,
- lista activităților necesare implementării proiectului,
- descrierea formei și volumului investiției, precum și a rentabilității financiare așteptate, indicând momentul;
- evaluare a riscurilor.
Mai jos sunt câteva proiecte de investiții în exemple cu calcule: un exemplu de proiect tipic în industria energetică, proiect inovator cu o propunere de cercetare în industria transporturilor și un proiect specific pentru crearea unei întreprinderi de prelucrare a lemnului.
Industria energetică: exemplu de proiect de investiții
Nume: Proiect de investiții pentru alimentarea consumatorilor cu energie termică și electrică din surse independente.
Idee cheie: Furnizarea consumatorilor cu energie din surse independente. În promovarea unei idei, inițiatorul se bazează pe faptul că tehnologii moderneîn producția în comun de energie electrică și termică va crește calitatea acesteia și va reduce costul de producție datorită următorilor factori:
- Combinând producerea a două tipuri de energie.
- Fără pierderi de energie în timpul transmisiei.
Esența ideii: Producția combinată de „electricitate + energie termică” vă permite să utilizați toată căldura care este eliberată de unitatea generatorului. Acest lucru este posibil prin integrarea schimbătoarelor de căldură în designul motorului. Acestea vă permit să încălziți apa în rețea într-un anumit mod termic. Eficiența în acest caz este de 90-92% (unde 48-50% este energie termică, iar 40-42% este energie electrică). Cu această tehnologie combinată, consum specific combustibil şi scade poluarea mediului. Deoarece energia produsă este consumată la locul de producție, pierderile acesteia sunt minime. Inițiatorul proiectului are posibilitatea de a construi minicentrale termice cu piston pe gaz cu o putere termică de 14,55 MW și o putere de 15,98 MW.
Justificare pentru alegerea echipamentului și tehnologiei: În proiect este de preferat să folosiți GE Jenbacher 612, care are:
- 0,4 kV – tensiunea generatorului,
- 2002 kW/oră – unitate de putere electrică,
- 1842 kW/oră – putere termică unitară,
- 48,2% – randament electric,
- 43,9% – randament termic,
- 92,1% – eficiență totală.
În prezent, există 2 metode de generare a energiei folosind gaze naturale, unde în primul caz se folosesc turbine cu gaz, iar în celălalt - unități cu piston cu gaz. Pentru acest proiect, motoarele cu piston pe gaz sunt de preferat deoarece:
- Eficienţă turbine cu gaz vizibil mai scăzută decât randamentul mecanic al motoarelor pe gaz.
- Eficiența electrică a unui motor pe gaz este mai mare și mai stabilă.
- Eficiența electrică ridicată este menținută chiar și la temperaturi ridicate ale aerului.
Pe baza celor de mai sus, putem concluziona că investițiile pentru un proiect care utilizează centrale cu piston pe gaz sunt mai mici decât pentru un proiect cu analog de turbină.
Analiza pieței: Atunci când alegeți un producător de echipamente, se acordă preferință GE Jenbacher, deoarece face parte din preocupare General Electric, conduce piața cu motoarele sale pe gaz.
- Durata de viață totală a instalațiilor acestei companii este de peste 240 de mii de ore, iar înainte de reparații majore - mai mult de 60 de mii de ore.
- Pe toată durata existenței companiei, nu a existat o rechemare a produselor defecte.
- Disponibilitatea automatizării proceselor.
- Posibilitatea de a crește puterea stației folosind o abordare modulară, coordonând în același timp funcționarea unui număr nelimitat de unități.
- Un model simplu și ieftin pentru adaptarea la o nouă compoziție de gaz.
- Înaltă clasă de servicii cu prezența unei filiale de servicii în Federația Rusă.
Furnizorii de echipamente autohtone operează pe un segment de piață inferior în calitatea produselor și a nivelului de servicii față de GE Jenbacher, care, în ciuda prețurilor mai mari, ocupă 52% din piața rusă.
Calculul eficienței economice în tabele: 
Eficiența proiectului de investiții pe an: 
Beneficiile proiectului:
Proiectul de investiții propus al întreprinderii va contribui la creșterea capitalului și va stimula vânzările de resurse energetice.
Un proiect de investiții inovator pe termen lung, cu consum intensiv de capital, este examinat folosind exemplul dezvoltării și implementării transportului cu corzi, conceput de academicianul Yunitsky prin lucrări complexe de cercetare și dezvoltare.
Nume: Transport cu corzi: dezvoltare și utilizare comercială.
Idee cheie: Crearea sistematică sistematică de valoare prin inovații științifice și tehnice în timpul introducerii transportului cu șir (mașină) pe două șiruri.
Esența unei idei inovatoare: Un vagon feroviar, care este cunoscut sub numele de Unitsky String Transport (UST), este un vehicul pe roți de oțel pentru transportul de mărfuri și pasageri, care se deplasează pe șine șinele montate pe suporturi. Lucrările la proiect au fost în desfășurare din 1977, dar cel mai activ din 1998. În acest moment, posibilitatea implementărilor inovatoare este fără îndoială printre experții din industrie.
Dezvoltatorul ideii, A. E. Yunitsky, academician al Academiei Ruse de Științe, este cunoscut drept autorul a peste 100 de invenții. Rezultatele inovațiilor științifice și tehnice în UST sunt protejate de 37 de brevete. În total, pe această temă au fost publicate 5 monografii, 50 de eseuri, 26 de articole și reportaje și 10 reportaje de televiziune. Pe parcursul celor 27 de ani de dezvoltare a ideii UST a fost creată o școală, reprezentată de specialiști din diferite țări.
Justificarea beneficiilor:
STU ca transport de pasageri și marfă are următoarele avantaje în comparație cu alte tipuri:
- cost redus de construcție a traseelor și consum specific redus de materiale,
- calități ridicate ale consumatorilor la costuri de operare reduse,
- caracteristici excelente de mediu,
- posibilitatea de a așeza trasee în zone greu accesibile, cu mai puțin teren necesar pentru construcția acestora,
- debit mare.
În ceea ce privește simplitatea tehnică și execuția, UST se compară favorabil cu sisteme de transport precum trenuri maglev, monorai, telecabine.
Analiza pieței: În secolul XXI, ponderea potențială a STU este estimată la 20-40% din lungimea totală a drumurilor, adică aproximativ 5-10 milioane de kilometri. Proiectul presupune crearea unei noi nișe în sectorul de transport al economiei mondiale, care include proiectarea și construcția de rute, material rulant și crearea infrastructurii pentru transportul de pasageri și mărfuri. Proiectul prevede crearea de noi tehnologii STU, ceea ce ne permite să menținem o poziție de lider în dezvoltarea proiectelor de natură similară.
La sfârșitul anilor 90 ai secolului XX, în proiect s-au investit aproximativ 6 milioane de dolari, ceea ce a făcut posibilă construirea unui tronson pilot de drum și până în 2001 realizarea număr mare teste practice. De asemenea, a fost creată documentația de proiectare pentru 10 tipuri de structuri de cale, ancore și suporturi intermediare și mai multe tipuri de modele de transport. Volumul investiţiilor externe este estimat la 30-35 milioane de dolari.
: Într-o opțiune de investiție la scară largă, investitorul devine coproprietar al know-how-ului, ia o participare la capital în proiect și își asumă un rol activ în management. În acest scop, se creează o societate-mamă comună, ale cărei sarcini includ funcții reprezentative, decizii strategice, control tactic cu rezolvarea problemelor de certificare si utilizare comerciala, contabilitate si contabilitate de gestiune.
Etape principale de dezvoltare înainte de intrarea în utilizare comercială:
- UST de viteză mică (până la 180 km/h): 2 ani de testare finală și lucrări de certificare. 35-40 de angajati. 4-5 milioane de dolari de finanțare.
- UST de mare viteză (până la 350 km/h): 1 an de testare preliminară. 2 ani de teste și certificări finale. 300-400 de angajati. Investiție de 10-12 milioane de dolari.
- STU de ultra-înaltă viteză (până la 500 km/h): 3 ani de teste preliminare. 2 ani de teste finale. 600-800 de angajati. 20-25 de milioane de dolari de finanțare.
Indicații de utilizare a investițiilor în termeni procentuali:
- Munca antreprenorului – 27%.
- Salariul angajaților – 26%.
- Echipamente – 13%.
- Taxe – 10%.
- Materiale – 10%.
- Închiriere spații – 3%.
- Cheltuieli de birou și afaceri – 2%.
- Alte cheltuieli – 9%.
În condițiile rusești, combinând drumuri (aproximativ 1 milion de kilometri) atât printre mlaștini și taiga, cât și printre tundra și permafrost, UST poate deveni singura oportunitate de a crea comunicații de clasă mondială și importanță.
Nume: Uzina de prelucrare a lemnului dedicata productiei de stalpi de transmisie a energiei.
Ideea și caracteristicile generale ale proiectului: În timpul implementării proiectului, este planificată crearea unei fabrici de producție de stâlpi din lemn impregnați pentru liniile electrice (linii electrice) cu lungimea de 13, 11 și 9,5 metri la 30 mii mc. Volumul investițiilor planificate este de 237 de milioane de ruble. Regiunea: Teritoriul Krasnoyarsk, Kansk.
Cercetarea pieței de marketing: Stâlpii de transmisie a energiei din lemn impregnați sunt un produs care câștigă popularitate în companiile energetice, – devine cea mai bună alternativă la suporturile din beton și este utilizată pentru construcția de linii electrice de până la 220 kV. În Orientul Îndepărtat și în Siberia districtele federale Există mai mulți consumatori ai produsului și manifestă interes direct pentru achiziționarea acestui produs. Deci, de la începutul anului 2014, capacitatea piata integral ruseasca– aproximativ 40 de milioane de suporturi, iar, conform estimărilor, crește anual cu 1-5 milioane de suporturi.
Calcule de construcție și preproiectare, soluții tehnologice:
- S-a efectuat o analiză a posibilităților de exploatare a echipamentelor din clădirile nerezidențiale de vânzare, pe care inițiatorul proiectului intenționează să le achiziționeze în scopul reechipării pentru nevoi de producție.
- Au fost efectuate calcule ale necesarului de resurse (apă, electricitate) pentru nevoile tehnologice.
- Selecția s-a încheiat echipamente tehnologice, ceea ce reduce costurile de investiție.
- Furnizorii au fost selectați dintre întreprinderile din China și Hong Kong, ceea ce face posibilă înlocuirea echipamentelor europene scumpe cu analogi estici mai economici.
Calcule investitii pentru proiect:
- Volumul total al investiției este de 237,70 milioane de ruble.
- Volumul fondurilor împrumutate este de 237,70 milioane de ruble, din care:
- 20 de milioane - fonduri proprii inițiator, care reprezintă 8,4% din finanțarea totală,
- 217,7 milioane – fonduri împrumutate, ceea ce reprezintă 91,6% din volumul total.
- Eficienta comerciala:
- 149 milioane – valoarea actuală netă (VAN),
- 40% – rata internă de rentabilitate (IRR),
- 4,5 ani – perioada de rambursare redusă (DPBP),
- 3,6 ani – perioada de rambursare de la începutul investiției (PBP).
- Eficiență socială: 40 de noi locuri de muncă.
- Eficiență bugetară: 369 de milioane de ruble plăți totale de impozite.
Datorită perioadei extinse de furnizare a informațiilor cheie de la client, proiectul a suferit în mod repetat o reluare completă.
Conceptul de „proiect de investiții” este un sistem de măsuri desfășurate în timp pentru o reînnoire semnificativă sau crearea unor componente individuale fundamental noi ale activităților întreprinderii. Componentele oricărui proiect de investiții sunt participanții direcți (fizici/ persoană juridică), o organizație sau un grup de persoane interesate de aceasta. Ultima verigă a acestei structuri se poate referi atât la nivelul macroeconomic, cât și la nivelul mezoeconomic, precum și la nivelul microeconomic.
Din acest link puteți descărca cel mai complet proiect de investiții (exemplu cu calcule în Excel). Rezultatele calculului sunt disponibile pentru testare, formulele sunt „vizibile” (este ușor să verificați ce formulă a fost folosită și la ce date se referă).
Proiectul trebuie să creeze o diagramă de structură cam așa:
- autorul ideii;
- autor de conținut;
- investitori;
- întreprinderea (grupul de întreprinderi) către care se îndreaptă proiectul;
- consumatorii cărora le-a fost adresat proiectul.
- suport de decizie pentru proiectare și selecție;
- plan optim dezvoltarea afacerilor; crearea de planuri financiare și proiecte de investiții;
- modelarea activităţilor întreprinderilor de diferite forme şi structuri.
Întocmim un proiect de investiții folosind un exemplu
| Nume: | „Crearea unei ferme de animale cu ciclu complet de producție.” |
| Documentare: | plan de afaceri, cercetare de marketing a pieței agricole. |
| Bugetul proiectului: | 40.000 USD. |
| Domeniul de activitate: | agricultură. |
| Surse de finanțare: | fonduri personale, fonduri de credit. |
| Definiția obiectivului: | crearea unei ferme zootehnice cu ciclu complet de producție pe baza unei întreprinderi agricole existente. |
| Direcţie: | comercial. |
- date sursa,
- evaluarea pieței,
- active financiare
- producție,
- resurse umane,
- amplasarea teritorială a obiectelor de investiții,
- documentatia proiectului,
- organizare si cheltuieli,
- termene limită implementarea planurilor,
- evaluarea performanței afacerii.
Înregistrarea structurii unui proiect de investiții
Un alt exemplu de proiect de investiții formalizat ar putea fi următoarea structură: - întreprindere,
- esență conceptuală,
- plan investitii de capital(documentație tehnică și de autorizare, costuri de implementare a rețelei etc.),
- date de producție,
- termene de implementare,
- rute de vânzare și distribuție, materiale și componente,
- costurile totale și planul de personal,
- finanţare.
Structura ar trebui să depindă direct de specificul obiect de investitie, domenii de implementare etc. Aceste exemple de proiecte de investiții nu țin cont latura financiara proiecte de afaceri. Este important ca starea financiară actuală să determine echilibrul datei de lansare a proiectului. Acest factor afectează direct dimensiunea și direcția fluxurilor de numerar. În acest sens, se determină rentabilitatea investiției. Exemplele compilate trebuie să conțină descrieri ale volumului și formei investiției. Este necesar un scurt rezumat al esenței propunerii. Prin rezumat se înțelege o detaliere a principalelor caracteristici ale dezvoltării predeterminate de proiectul în sine. Multe companii si specialisti ofera servicii pentru dezvoltarea proiectelor de investitii sau analiza acestora, si ca urmare, corectare pentru eficienta maxima.
Întâmpinați probleme în a determina investitorii să investească în ideea dvs. originală și potențial profitabilă?
În 60% din cazuri, problema este că a fost compilat incorect.
Indiferent cât de ideală crezi că este ideea ta ca creator, tot ce contează este o descriere a beneficiilor economice și sociale care vor fi susținute de fapte.
Aflați cum să întocmiți corect un plan de afaceri pentru un proiect pentru prezentarea unui investitor, subliniind corect beneficiile și unicitatea afacerii.
Să ne uităm la procesul de creare a unui document prin ochii unui antreprenor și să stabilim ce vor să vadă în ele „balenele” din sfera de afaceri – investitorii.
Ce este un proiect de investiții?
Proiect de investiții- acesta este, în linii mari, un „model de afaceri” care descrie afacerea, specificul său și parametrii cheie.
Acest „model” reprezintă o schemă gata făcută care necesită doar un impuls financiar pentru implementarea cu succes.
Pentru a înțelege cum să faceți un proiect de investiții de înaltă calitate și interesant, să-l privim prin ochii unui investitor.
O persoană fizică sau juridică care dorește afaceri profitabile, gândește altfel decât inspirat propria idee dezvoltator de proiecte.
De ce este interesat investitorul?
- Relevanța ideii în realitățile actuale și situația economică.
- Momentul primirii primului profit din fondurile investite.
- Venitul maxim din fiecare unitate valutară investită.
- Perspective de stabilitate, creștere și dezvoltare a afacerii.
- Cât de competent și inteligibil este întocmit planul de afaceri al proiectului?
Mintea investitorului este concentrată în principal pe două obiective:
- Investește mai puțin – obține mai mult.
- Nu arde.
Această poziție este destul de ușor de înțeles.
Din acest motiv, multe idei pozitive din punct de vedere social (care vizează, de exemplu, îmbunătățirea mediului, îngrijirea secțiunilor vulnerabile ale populației) nu își găsesc investitorul.
Pur și simplu pentru că implementarea lor nu va aduce absolut niciun beneficiu, ci doar faptul de a realiza o faptă „bună”.
Din păcate, în sfera afacerilor acest lucru nu este suficient pentru implementarea proiectului.
Ce este un plan de afaceri pentru un proiect de investiții?
Plan de afaceri pentru un proiect de investiții– este o informație care descrie etapele dezvoltării unei idei de afaceri până la procesul de lichidare a întreprinderii.
Toate datele trebuie să fie susținute de calcule, documente și analize.
Fiecare are o anumită structură standard, care se schimbă doar dacă ideea are un focus unic.
Scrierea folosește un limbaj simplu și ușor de înțeles - aceasta este norma general acceptată.
Amintiți-vă că un investitor nu trebuie să fie un expert financiar sau un avocat priceput.
Procesul de studiu al unui proiect nu ar trebui să-i provoace dureri de cap sau dorința de a închide pur și simplu acest document.
Principalele obiective ale planului de afaceri pentru proiectul de investiții
Oferiți o analiză a procesului de formare a afacerii, susținută de calcule și date fiabile.
Luați în considerare posibilele riscuri.
Aceasta include analiza concurenților, posibilele crize în industria proiectelor, riscurile de marketing, colapsul politica de preturi– orice factori importanți care trebuie incluse în planul de afaceri.
Acest concept include perioadele de rambursare și durata teoretică (care este egală cu creșterea stabilă a veniturilor).
Transmite conceptul de produs.
Este necesar să se prezinte bunurile (serviciile intră și ele în categoria „produs”) produse de întreprindere.
Chiar dacă producția lor nu a fost încă finalizată sau necesită sprijin financiar din partea unui investitor pentru a începe producția.
Orice metodă de realizare a machetelor de produse îl va ajuta pe antreprenor.
Structura unui plan de afaceri pentru un proiect de investiții
Legea nu stabilește niciun cadru clar care ar trebui urmat la redactarea unui plan de afaceri.La urma urmei, nu este atât un document formal, cât este un mijloc de a face o prezentare impresionantă unui investitor.
Pentru a înțelege ce algoritm să utilizați pentru a colecta date și a întocmi un plan, puteți apela la experiența agențiilor de vârf în dezvoltarea unei astfel de documentații.
Să luăm în considerare separat fiecare etapă a scrierii unui plan de afaceri pentru un proiect de investiții.
Caracteristicile generale ale unui plan de afaceri
În medie, 20-40 de pagini sunt suficiente pentru un plan de afaceri pentru un proiect de investiții.
Un volum mai mic îl va face pe investitor să se îndoiască de seriozitatea ta.
Un Talmud mare va provoca plictiseală și dorința de a închide documentul.
Volumul și structura documentului pot varia în funcție de ideea de afaceri specifică.
De asemenea, se pot face modificări pentru a se potrivi dorințelor și cerințelor unui anumit investitor (dacă nu sunteți interesat de nimeni, ci de o anumită persoană).
| Unitate structurală | Volumul textului (număr de pagini) |
|---|---|
| Total: | de la 20 la 40 |
| Relua | 1 |
| Descrierea produsului sau serviciului produs | 2 – 5 |
| Analiza pieței industriei selectate | 3 – 7 |
| Plan de marketing | 3 – 6 |
| Planul de producție | 4 – 7 |
| Planul organizațional de dezvoltare a afacerii | 3 – 5 |
| Secțiunea financiară a planului de afaceri | 3 – 6 |
| Posibile riscuri ale proiectului | 1 – 3 |
| Aplicații | Nelimitat |
Sfera proiectului și distribuția dimensiunilor partițiilor depind direct de caracteristicile ideii de afaceri.
Pentru unii, detaliile vor fi cheie în ochii unui investitor. planul de productie, pentru alții, politica de marketing va trece în prim-plan.
Pentru ca un investitor să evalueze corect cantitatea de muncă depusă, utilizați aceste recomandări:
- Volumul mic al planului de afaceri trebuie compensat printr-o aplicație „ponderală” (structura acestei secțiuni va fi discutată mai târziu).
- O descriere detaliată a riscurilor va indica imparțialitatea dumneavoastră în evaluarea produsului.
Un investitor va aprecia cu siguranță o analiză profundă a pieței pentru produsele dumneavoastră.
Analiza de înaltă calitate nu numai a produsului în sine, ci și a modalităților de implementare a acestuia, va adăuga câteva puncte în ochii lui.
În orice caz, o atenție deosebită trebuie acordată secțiunilor de producție și financiare.
Acest lucru va permite investitorului să știe cât de bine înțelegeți produsul pe care îl faceți.
Să ne uităm la fiecare secțiune a structurii planului de afaceri separat.
Rezumatul planului proiectului de investiții
Scopul CV-ului– prezentați esența produsului sau serviciului, indicați intervalul de timp pentru dezvoltarea proiectului și faceți o scurtă descriere financiară.Cel mai bun sfat pentru a scrie această secțiune este să o păstrați până la sfârșit.
Acest lucru se datorează faptului că în etapa inițială a scrierii unui plan de afaceri, autorul ideii poate avea multe iluzii asociate cu conceptul și implementarea produsului.
În procesul de scriere a secțiunilor ulterioare ale planului de afaceri, conceptul inițial va suferi multe ajustări, care vor fi asociate cu o analiză a mediului real pentru producția și vânzarea mărfurilor.
Crearea unui rezumat la sfârșit va oferi autorului un avantaj, deoarece toate argumentele sale vor fi susținute și verificate de analize.
O lungime a CV-ului de 1–2 pagini este standard.
Vă rugăm să rețineți că, dacă introducerea nu interesează investitorul, pur și simplu nu va continua să citească planul de afaceri.
În consecință, își va pierde orice interes în furnizarea de investiții.
Prezentarea corectă a unui produs pe două pagini este o artă.
Folosiți doar cele mai „explozive” fapte, încercați să arătați avantajul competitiv real al produsului, eliminați versurile inutile.
Descrierea produsului sau serviciului produs
În această secțiune, autorul planului de afaceri prezintă întreaga esență a produsului sau serviciului produs, evaluează importanța ideii la scara industriei sau a pieței în ansamblu.Plan structura sectiunii:
- Descrierea conceptului principal al produsului, dezvăluită pe scurt în rezumat.
Demonstraţie documentatia necesara pentru a produce un produs sau a vinde un serviciu.
Semnificația socială și impactul asupra mediului sunt factori secundari pentru investitori.
Dar ele joacă și un rol în descrierea produsului.
Importanța socială este caracterizată de numărul de locuri de muncă pe care proiectul le va crea și de impactul posibil asupra îmbunătățirii nivelului general de viață.
Impactul asupra mediului al unui produs este important de luat în considerare în condiții speciale de amplasare a întreprinderii sau în cazul în care produsul (serviciul) produs este valoros sau periculos pentru mediu.
În această secțiune a planului de afaceri este, de asemenea, important să se demonstreze cunoașterea producției viitoare.
Dacă este posibil, oferiți investitorului o machetă a produsului.
El trebuie să vadă la ce vor fi folosiți banii lui în practică și ce avantaje și avantaje reale va avea produsul pe piața aspră a Federației Ruse.
Analiza pieței pentru industria selectată
Analiza pieței este o secțiune obligatorie a unui plan de afaceri, precum și una dintre cele mai intensive în muncă.
Produsul prezentat trebuie să fie solicitat printre potențiali clienți, să fie unic în felul său, sau cel puțin diferit calitativ de mostre similare.
Numai după analiza industriei se pot numi cu încredere avantajele competitive ale unui produs față de alți reprezentanți ai aceleiași „categorii de greutate”.
Principalele etape ale analizei pieței:
- Descriere procese de inovareîn industria aleasă.
- Indicarea tendințelor actuale în sectorul de piață relevant.
- Determinarea clientului țintă, crearea „portretului” acestuia.
- Analiză căi alternative vânzări de mărfuri implementate de concurenți.
- Analiza vânzărilor de produse similare sau realizarea unei previziuni (dacă produsul este absolut unic).
Descrierea produsului în condițiile actuale economie de piata, atenție deosebită Merită să acordați atenție utilizării diagramelor, graficelor și altor forme de vizualizare care pot confirma informații textuale din prezentarea și analiza produsului.
Plan de marketing pentru un proiect de investiții
Pur și simplu proiectarea și oferirea unui produs publicului nu este suficientă în condițiile actuale de concurență constantă și luptă pentru un loc la soare.
Marketingul este baza unui proiect profitabil.
Prin urmare, întocmirea unui plan de promovare a produsului este obligatorie.
Structura planului de marketing:
- Definiţie avantaje competitive produs.
- Metode de planificare pentru promovarea produselor.
- Definirea regulilor de construire a unei politici de prețuri.
- Metode de prognoză de distribuție a produselor.
Un plan de marketing bine conceput motivează un investitor să aloce suma necesară pentru un plan de afaceri, deoarece este important pentru el să vadă nu numai produsul în sine, ci și modalități de a-l vinde.
Planul de producție
Planul de producție conține informații despre următoarele procese:
- Determinarea locației de producție.
- Costul producerii unei unități de mărfuri.
- Descrierea echipamentelor de producție.
- Procesul de fabricație din punct de vedere al tehnologului.
- Ce materii prime sunt necesare pentru producerea produsului?
- Descrierea operațiunilor de transport asociate producției.
- Lista personalului (lista posturilor + numărul de angajați pentru fiecare dintre aceștia). Se indică și salariul fiecărei unități de personal.
- Analiza costului de fabricație a unui lot de produse.
- Siguranța fabricării produselor din punct de vedere al mediului în regiune.
Planul de producție are o încărcătură uriașă de informații și, prin urmare, este una dintre cele mai voluminoase secțiuni.
Planul organizatoric
Planul organizatoric include o descriere a etapelor asociate cu înregistrarea întreprinderii, componența participanților și programare deschiderea proiectului.
Planul organizatoric cuprinde:
- Lista persoanelor care participă la implementarea planului de afaceri.
- Perioadele de timp pentru organizarea procesului de lucru (aceasta include instalarea instalațiilor de producție, selecția personalului, producția primei unități de mărfuri).
- Interacțiunea participanților în procesul de implementare a tuturor punctelor planului de afaceri.
Scopul acestei secțiuni este de a introduce acuratețea în calendarul fiecărei etape de organizare a unei întreprinderi și de a determina rolul tuturor participanților și investitorilor.
Plan financiar. Aplicații
„Orice „vremuri bune” sunt întotdeauna rezultatul muncii tale grele și al dăruirii tale constante în trecut. Ceea ce faci azi este cheia rezultatelor de mâine. Dacă doriți să culegeți roadele mâine, semănați semințele în fiecare zi! Dacă vă slăbiți concentrarea chiar și pentru un minut, veți începe inevitabil să vă întoarceți.”
Donald Trump
După o descriere detaliată a planificării, rămâne de calculat fezabilitatea financiară a proiectului de investiții.
Beneficiul financiar este ceea ce interesează în primul rând investitorul.
Scopul dezvoltării unui plan financiar este de a arăta investitorului beneficiile investiției sale.
Rețineți că această secțiune nu acceptă nicio „apă”. Doar calcule clare și date fiabile!
Secțiunea Aplicații nu este limitată în dimensiune.
Toate graficele de calcul, diagramele, tabele comparative și alte materiale suplimentare sunt incluse în acesta.
Ce cerințe trebuie să îndeplinească un plan de afaceri pentru a atrage un investitor, urmăriți videoclipul:
Plan de afaceri pentru un proiect de investiții- Acesta este un document dificil de scris și proiectat.
Cu toate acestea, prin înțelegerea așteptărilor investitorului și cunoașterea structurii de bază, antreprenorul este capabil să întocmească singur un plan.
Pentru a face acest lucru, articolul a examinat toate etapele întocmirii unui plan de afaceri eficient.
Rețineți: ideea de afaceri trebuie prezentată în limbajul investitorului, deoarece acesta este cel care trebuie să dea impuls dezvoltării produsului descris.
Articol util? Nu rata cele noi!
Introduceți adresa dvs. de e-mail și primiți articole noi pe e-mail
