Kapitola 4. Školiaci a vzdelávací program v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a zaznamenávanie absolvovaných školení zamestnancami
4.1. Neúverová finančná inštitúcia, s výnimkou poisťovacieho makléra, ktorý je samostatným podnikateľom a nemá zamestnancov, s ktorými sú uzatvorené pracovné zmluvy, vypracúva program školení a vzdelávania v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
Školiaci a vzdelávací program v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu schvaľuje riaditeľ neúverovej finančnej inštitúcie.
4.2. Školiaci a vzdelávací program v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mal zahŕňať:
a) štúdium legislatívnych aktov Ruská federácia, predpisy Bank of Russia a ďalšie predpisy Ruskej federácie v oblasti AML/CFT;
b) štúdium pravidiel a programov na vykonávanie vnútornej kontroly v nebankovej finančnej organizácii pri výkone služobných povinností zamestnanca, ako aj opatrenia zodpovednosti, ktoré možno uplatniť na zamestnanca nebankovej finančnej organizácie za zlyhanie dodržiavať legislatívne akty Ruskej federácie, predpisy Ruskej banky, iné regulačné právne akty Ruskej federácie v oblasti AML/CFT a interné dokumenty neúverovej finančnej organizácie, prijaté za účelom organizácie a vykonávanie vnútornej kontroly;
c) štúdium typológií, charakteristických vzorcov a metód prania príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu, ako aj kritérií na identifikáciu a znaky neobvyklých transakcií;
d) testovanie znalostí AML/CFT zamestnancov neúverovej finančnej inštitúcie.
4.3. Školiaci program v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mal pravidelne (aspoň raz ročne) kontrolovať zodpovedný pracovník.
4.4. V neúverových finančných organizáciách sa prvotné hodnotenie AML/CFT znalostí zamestnancov nebankovej finančnej organizácie vykonáva po uplynutí jedného mesiaca od dátumu úvodného (primárneho) brífingu.
Formu a postup testovania znalostí AML/CFT zamestnancov nebankovej finančnej organizácie určuje nebanková finančná organizácia samostatne.
4.5. Neúverová finančná inštitúcia musí viesť evidenciu školení, ktoré absolvovali jej zamestnanci.
Postup vedenia takejto evidencie stanovuje vedúci neúverovej finančnej organizácie.
Skutočnosť, že sa uskutočnil úvodný (primárny) a cielený (neplánovaný) brífing so zamestnancom nebankovej finančnej organizácie, musí byť potvrdený jeho vlastnoručným podpisom na dokumente, ktorého formu a obsah ustanoví nebankový subjekt. finančná organizácia banky samostatne.
4.6. Dokumenty (alebo ich kópie), z ktorých vyplýva, že zamestnanec neúverovej finančnej organizácie absolvoval školenie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, sa uchovávajú v osobnom spise zamestnanca počas celej doby jeho práce v neúverovej finančnej organizácii. Tieto dokumenty je povolené ukladať v elektronickom formáte.
Akých 26 typov dokumentov AML/CFT si od vás môže vyžiadať náhla kontrola Bank of Russia na mieste? Na poskytnutie dokumentov AML/CFT je organizácii vyčlenených niečo viac ako päť hodín
(autor - právnik, odborník na AML/CFT, špecialista v vzdelávacie aktivity v oblasti AML/CFT, Hlavný editor Médiá "Bulletin finančného monitoringu", Ph.D. Sciences Smyslov P.A., pri použití a citovaní je potrebný odkaz na stránku)
Poslucháči našich seminárov a čitatelia nášho webu vedia, že Pavel Aleksandrovič Smyslov pozná veľa príbehov z praxe vykonávania inšpekcií subjektov legislatívy proti praniu špinavých peňazí pracovníkmi dozorných orgánov: od roku 2005 (rok jeho prvého zoznámenia sa s Rosfinmonitoringom a jeho prvá návšteva budovy Rosfinmonitoring v Moskve), takéto príbehy majú Nahromadilo sa toho obrovské množstvo, z ktorých väčšinu čerpá z materiálov administratívnej praxe, ktoré mu boli zaslané. V januári 2017 bola jeho „zbierka“ praxe presadzovania práva v oblasti AML/CFT doplnená pôsobivou žiadosťou od Bank of Russia, organizácia bola povinná reagovať na niektoré zo svojich pozícií práve... 5 hodín a 15 minút... (!!!)
Stále veríte, že sa stihnete pripraviť na test? Budete mať čas pripraviť všetky AML/CFT dokumenty a pravidlá vnútornej kontroly so spätnou platnosťou? Hlboko sa mýliš! A dôkaz o tom môžete vidieť nižšie. Organizáciu, ktorá dostala túto žiadosť, ani nenapadlo, že jej bežný pracovný deň bude zatienený príchodom dozorných orgánov. Všetko sa stalo veľmi rýchlo a nečakane.
Impozantný je objem požadovanej dokumentácie AML/CFT za obdobie od 4. 1. 2016 do 26. 1. 2017, ktorú musela organizácia poskytnúť na overenie takmer okamžite, len za pár hodín.
Pozývame našich čitateľov, aby zistili predbežný zoznam dokumentov AML/CFT, ktoré si zástupcovia dozornej agentúry vyžiadali na overenie:
1. Pravidlá vnútornej kontroly na účely boja proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti (ďalej len AML/CFT ICR), platné od 4. 1. 2016 do 26. 1. 2017 (ďalej len Perióda);
2. Všetky interné dokumenty (predpisy, postupy, pravidlá a pod.) vypracované organizáciou a upravujúce jej aktivity v oblasti AML/CFT na Obdobie;
3. Smerné dokumenty o ustanovení osobitného úradníka zodpovedného za dodržiavanie pravidiel interných pravidiel o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a implementáciu programov na ich implementáciu
4. Popis práce zamestnancov organizácie pôsobiacej na základe pracovnej zmluvy na Obdobie;
5. Doklady potvrdzujúce súlad zodpovedného zamestnanca kvalifikačné požiadavky;
6. Personálny stôl od 4.1.2016, ako aj zmeny za obdobie od 4.1.2016 do 26.1.2017 s uvedením úplných mien zamestnancov;
7. Informácie o pripojení k Osobnému účtu organizácie na portáli oprávneného orgánu v informačnej a telekomunikačnej sieti Internet (ďalej len Osobná oblasť) s pripojenými podpornými dokumentmi;
8. Interný administratívny dokument o prístupe zamestnanca k Osobnému účtu (zodpovedný zamestnanec, správca systému atď.);
9. Materiály vnútornej kontroly o vyhotovení dokumentov AML/CFT za Obdobie;
10. Register formalizovaných elektronických správ (FES) – ak je k dispozícii;
11. Všetky interné správy zostavené zamestnancami organizácie a odovzdané zodpovednému zamestnancovi za Obdobie;
12. Elektronické kópie informácií a informácií (FES) špecifikované v odsekoch 2 - 7 Smernice Ruskej banky č. 3484-U, ktoré organizácia odošle oprávnenému orgánu prostredníctvom Osobného účtu na Obdobie (v elektronickej forme na odnímateľnom pamäťové médium chránené pred dodatočným záznamom);
13. Všetky potvrdenia oprávnenej osoby o prevzatí/neakceptovaní ZPL, ktoré počas Obdobia obdržia (v elektronickej podobe na prenosnom pamäťovom médiu, chránenom pred dodatočným záznamom);
14. Dotazníky (spisy) všetkých klientov organizácie, ktorí sú obsluhovaní počas Obdobia (v papierovej a/alebo elektronickej forme);
15. Žiadosti prijaté od Rosfinmonitoring týkajúce sa klientov organizácie počas Obdobia;
16. Dotazníky (spisy) zástupcov klientov, príjemcov, ktorým sa doručuje počas Obdobia (na papieri a/alebo v elektronickej forme);
17. Doklady potvrdzujúce oprávnenie osoby ako zástupcu klienta (vrátane splnomocnenia, dohody, úkonu orgánu miestnej samosprávy);
18. Vnútorné organizačné a administratívne dokumenty obsahujúce informácie:
o určení zamestnancov zodpovedných za identifikáciu klientov, zástupcov klientov, príjemcov, skutočných vlastníkov, vrátane úplnosti zohľadnenia informácií potrebných na identifikáciu klienta v klientskych dotazníkoch (skladoch);
O úradné práva a zodpovednosti zamestnancov zodpovedných za identifikáciu.
19. Informácie o pozastavených zákazníckych transakciách za Obdobie;
20. Informácie o prípadoch odmietnutia prijatia zákazníckeho servisu na Obdobie;
21. Informácie o prípadoch odmietnutia vykonania operácií (transakcií) klientov počas Obdobia
22. Informáciu o uplatnení/neuplatnení opatrení na zmrazenie a blokovanie) finančných prostriedkov za Obdobie;
23. Školiaci a vzdelávací program pre zamestnancov organizácie v oblasti AML/CFT;
24. Všetky dokumenty na evidenciu školení zamestnancov organizácie v oblasti AML/CFT;
25. organizačné administratívne dokumenty o menovaní zamestnancov zodpovedných za implementáciu vzdelávacieho programu AML/CFT, organizáciu a vedenie vzdelávacích podujatí;
26. Zoznam štrukturálnych jednotiek a zamestnancov organizácie, ktorí musia absolvovať povinné školenie a vzdelávanie na účely AML/CFT na Obdobie.
Mnohé z požadovaných AML/CFT dokumentov sme na našej webovej stránke popísali viackrát a poslucháčom našich seminárov hovoríme, ako ich pripraviť. Zvyčajne počas kontroly na mieste dozorní úradníci rozšíria a objasnia zoznam požadovanej dokumentácie.
Nižšie nájdete fragmenty vyššie uvedenej žiadosti. Úplné znenie žiadosti s ďalšími dokumentmi požadovanými Bankou Ruska na overenie (asi 25 ďalších položiek žiadosti) bude poskytnuté iba našim klientom, ktorí majú predplatené informačné služby AML/CFT.
Fragmenty „veľkej“ žiadosti od Bank of Russia s uvedením času na predloženie dokumentov AML/CFT na overenie (kliknutím zväčšíte)
Naši špecialisti vyvinuli balík dokumentov pre neúver finančné organizácie v súlade s požiadavkami smernice Bank of Russia č. 3471-U zo dňa 5. decembra 2014 „o požiadavkách na školenie a vzdelávanie personálu v neúverových finančných inštitúciách“:
- Program školenia a vzdelávania zamestnancov v oblasti AML/CFT/CFT.
- Školiaci program AML/CFT/CFT pre zamestnancov na vedenie úvodného (základného) školenia.
- Osvedčenie o absolvovaní školenia AML/CFT/CFT zamestnancom.
- Atestačný list.
- Testy na preverenie znalostí zamestnancov AML/CFT/CFT (25 kusov).
- Odpovede na testy (25 kusov).
- Ročný plán testovania znalostí zamestnancov v oblasti AML/CFT/CFT.
- Ročný plán implementácie vzdelávacieho programu AML/CFT/CFT pre zamestnancov.
- Príkaz schvaľujúci zoznam zamestnancov, ktorí musia absolvovať povinné školenie AML/CFT/CFT.
Vzorový vzdelávací program AML/CFT/CFT pre zamestnancov neúverovej finančnej inštitúcie zostavený našimi špecialistami
Za príplatok naši špecialisti pripravia všetky vyššie uvedené dokumenty s prihliadnutím Organizačná štruktúra neúverová finančná organizácia a jej druh činnosti (záložňa, MKC, MFC, KPK, SKKK, Poisťovňa, poisťovací maklér, neštátny dôchodkový fond, správcovská spoločnosť a pod.). Keď dostanete dokumenty e-mailom, stačí ich vytlačiť, podpísať a opečiatkovať. Podrobnosti o službe e-mail info@site/
Školiaci a vzdelávací program pre zamestnancov finančnej organizácie v oblasti AML/CFT/PWF
Vo finančnej organizácii by sa v závislosti od charakteru a charakteristík jej činností, charakteru a charakteristík činností jej klientov mali prijať opatrenia zamerané na prípravu a školenie jej zamestnancov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Takže v prvom rade musí finančná organizácia vypracovať program školenia a vzdelávania zamestnancov v oblasti AML/CFT a zoznam zamestnancov, ktorí musia absolvovať školenie v AML/CFT, musí schváliť vedúci finančnej organizácie. Školiaci program AML/CFT pre zamestnancov NFO zároveň musí nevyhnutne obsahovať:
- štúdium legislatívnych aktov Ruskej federácie, predpisov Banky Ruska a iných regulačných právnych aktov Ruskej federácie v oblasti AML/CFT;
- štúdium pravidiel a programov na vykonávanie vnútornej kontroly vo finančnej organizácii, keď zamestnanec plní úradné povinnosti, ako aj opatrenia zodpovednosti, ktoré možno uplatniť na zamestnanca finančnej organizácie za nedodržiavanie legislatívnych aktov Ruskej federácie, predpisov Bank of Russia a iné regulačné právne akty Ruskej federácie v oblasti AML /TF a interné dokumenty finančnej organizácie prijaté za účelom organizácie a vykonávania vnútornej kontroly;
- štúdium typológií, charakteristických vzorcov a metód prania príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu, ako aj kritérií na identifikáciu a znaky neobvyklých transakcií;
- testovanie vedomostí zamestnancov finančnej organizácie o AML/CFT.
Školiaci program v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mal pravidelne (aspoň raz ročne) kontrolovať zodpovedný pracovník. To znamená, že napríklad osobitný úradník je povinný každoročne aktualizovať testy, aby otestoval znalosti zamestnancov finančnej organizácie, vzdelávací a metodický materiál, určený na vykonávanie úvodných brífingov so zamestnancami pri ich prijímaní do zamestnania.
Vstupný test znalostí AML/CFT zamestnancov finančnej organizácie sa vykonáva po uplynutí jedného mesiaca od dátumu úvodného (primárneho) brífingu. Formu a postup testovania znalostí zamestnancov v oblasti AML/CFT určuje finančná organizácia samostatne. Môže to byť napríklad testovanie zamestnancov.
Okrem zohľadnenia faktov testovania vedomostí zamestnancov je potrebné sledovať aj vzdelávanie zamestnancov v troch formách. Postup vedenia takýchto záznamov stanovuje vedúci finančnej organizácie. Skutočnosť úvodného (primárneho) a cieleného (neplánovaného) brífingu so zamestnancom musí byť potvrdená jeho vlastnoručným podpisom v dokumente, ktorého formu a obsah určuje finančná organizácia nezávisle na dokumentoch (alebo ich kópiách), ktoré to uvádzajú zamestnanec absolvoval školenie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, sú uchovávané v osobnom spise zamestnanca počas celého trvania jeho pracovného pomeru vo finančnej inštitúcii. Tieto dokumenty je povolené uchovávať v elektronickej forme. Pripomeňme, že vzdelávanie vo finančných organizáciách prebieha v troch formách:
- úvodná (primárna) inštruktáž;
- cielený (neplánovaný) brífing;
- pokročilý výcvik (plánovaná výučba).
Vstupné školenie pre zamestnancov neúverovej finančnej inštitúcie
Vykonáva sa úvodná (primárna) inštruktáž, aby sa zamestnanci oboznámili s legislatívne akty Ruská federácia, predpisov Bank of Russia, regulačné právne a iné akty Ruskej federácie v oblasti AML/CFT, ako aj interné dokumenty o AML/CFT finančnej organizácie. Interné dokumenty o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu zahŕňajú predovšetkým pravidlá vnútornej kontroly, alebo sa stručne nazývajú ICR pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
Úvodnú (primárnu) inštruktáž vykonáva zodpovedný zamestnanec raz do jedného mesiaca od prijatia zamestnanca, ako aj odo dňa preradenia na iné pozície.
Cielené školenia pre zamestnancov neúverovej finančnej inštitúcie
Zamestnanci finančnej organizácie absolvujú cielené (neplánované) školenia, aby získali vedomosti potrebné na dodržiavanie legislatívnych aktov Ruskej federácie, predpisov Banky Ruska, predpisov a iných aktov Ruskej federácie v oblasti AML/CFT, ako aj formovanie a zlepšovanie systému vnútornej kontroly neúverových finančných organizácií, programy na jeho implementáciu a interné dokumenty neúverovej finančnej organizácie prijaté na účely AML/CFT. Školenie vo forme cielenej (neplánovanej) výučby musí absolvovať:
- osoba, ktorá plánuje vykonávať funkcie zodpovedného úradníka pred začatím týchto funkcií;
- vedúci finančnej organizácie a vedúci pobočky finančnej organizácie pred vymenovaním do príslušnej funkcie;
- individuálny podnikateľ, ktorý je sprostredkovateľom poistenia, pred začatím činnosti na poskytovanie služieb sprostredkovania poistenia;
- zamestnancov konštrukčná jednotka AML/CFT, zamestnanci útvaru vnútornej kontroly finančnej organizácie (vrátane pobočky) a zamestnanci z dodatočných zoznamov vytvorených Bankou Ruska do jedného roka od dátumu vymenovania do príslušných pozícií alebo pridelenia príslušných oficiálnych zodpovedností k nim.
Cielené (neplánované) poučenie zamestnancov finančnej organizácie uvedené v tejto smernici vykonáva zodpovedný zamestnanec v štyroch prípadoch:
- keď sa zmenia existujúce legislatívne akty Ruskej federácie, predpisy Ruskej banky, predpisy a iné akty Ruskej federácie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a vstúpia do platnosti nové, pokiaľ ide o otázky súvisiace s príslušnými oblasťami činnosť finančných organizácií, najneskôr do troch pracovných dní odo dňa nadobudnutia účinnosti príslušných zákonov;
- keď finančná inštitúcia schváli nové alebo doplnené súčasné pravidlá vnútornej kontroly na účely AML/CFT a programov na jej vykonávanie, najneskôr do desiatich pracovných dní odo dňa schválenia alebo zmeny týchto dokumentov. Zároveň osobám, ktoré podliehajú školeniu v súlade s požiadavkami tejto smernice a sú neprítomné na pracovisku z dôvodu dovolenky, pracovnej cesty alebo dočasnej invalidity, sa lehota začína počítať od pracovného dňa nasledujúceho po dni, keď prázdniny sa končia, pracovná cesta alebo obdobie dočasnej pracovnej neschopnosti.
- pri prevode zamestnanca na iného trvalé zamestnanie (dočasná práca) v rámci finančnej organizácie, ktorá zabezpečuje výkon funkcií odlišných od tých, ktoré vykonával pred takýmto prevodom, v prípade, ak s cieľom zabezpečiť súlad s právnymi predpismi Ruskej federácie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, keď zamestnanec plní nové funkcie, vyžaduje sa cielené (neplánované) školenie - najneskôr do desiatich pracovných dní odo dňa vzniku príslušnej udalosti;
- pri poverení zamestnanca finančnej organizácie prácou vykonávanou zamestnancami finančnej organizácie uvedenými v dodatočných zoznamoch centrálnej banky, ktoré nie sú ustanovené dohodou s ním uzatvorenou pracovná zmluva ak výkon takejto práce nespôsobí zmenu podmienok takejto dohody - najneskôr do desiatich pracovných dní odo dňa výskytu zodpovedajúceho prípadu.
Pokročilé školenie pre zamestnancov neúverovej finančnej organizácie
Nadstavbové vzdelávanie (plánovaná výučba) sa uskutočňuje formou účasti na seminároch a iných vzdelávacích podujatiach.
Zodpovední zamestnanci finančných organizácií absolvujú zdokonaľovacie školenie (plánované vyučovanie) najmenej raz za kalendárny rok.
Zamestnanci poisťovacích organizácií a profesionálni účastníci trhu s cennými papiermi zaradení do zoznamu absolvujú zdokonaľovacie školenie (plánovanú výučbu) najmenej raz za kalendárny rok.
Ostatní zamestnanci finančných organizácií zaradených do Zoznamu absolvujú zdokonaľovacie školenie (rutinné školenie) najmenej raz za dva kalendárne roky.
Základný (všeobecný) zoznam zamestnancov finančnej organizácie, ktorí musia absolvovať školenie AML/CFT
V Smernici č. 3471-U z 5. decembra 2014 „O požiadavkách na školenie a vzdelávanie personálu v neúverových finančných inštitúciách“ Banka Ruska ustanovila všeobecné a dodatočné zoznamy Zamestnanci NFO sú povinní absolvovať školenie AML/CFT. Do hlavného zoznamu sú teda zaradení títo zamestnanci, ak sú v nich zodpovedajúce pozície:
- vedúci finančnej organizácie;
- vedúci pobočky finančnej organizácie;
- zástupca vedúceho finančnej organizácie (pobočky), ktorý v súlade s písomným rozdelením zodpovedností dohliada na otázky organizácie a vykonávania vnútornej kontroly na účely boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;
- Hlavný účtovník(účtovník) finančnej organizácie (pobočky) alebo zamestnanca vykonávajúceho funkcie údržby účtovníctvo;
- osobitný úradník zodpovedný za implementáciu pravidiel vnútornej kontroly na účely boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vo finančnej organizácii;
- zamestnanci štrukturálnej jednotky AML/CFT, ak je takáto štrukturálna jednotka vytvorená pod vedením zodpovedného zamestnanca;
- ovládač;
- zamestnanci služby vnútornej kontroly finančnej organizácie (pobočky);
- vedúci právneho oddelenia finančnej organizácie (pobočky) alebo právnik;
- vedúci bezpečnostnej služby finančnej organizácie (pobočky);
- iných zamestnancov finančnej organizácie (pobočky) podľa uváženia jej vedúceho s prihliadnutím na charakteristiku organizácie (pobočky) a činnosť jej klientov.
Ďalšie zoznamy zamestnancov finančnej organizácie, ktorí musia absolvovať školenie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu
Okrem všeobecného zoznamu pozícií zamestnancov, ktorí musia absolvovať školenie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, Banka Ruska v smernici 3471-U zaviedla ďalšie zoznamy zamestnancov v závislosti od typu činnosti finančnej organizácie.
1. Profesionálny účastník trhu s cennými papiermi,
- vedúci a zástupca vedúceho štrukturálneho útvaru odborného účastníka trhu s cennými papiermi (pobočky), ktorý vykonáva odborná činnosť na finančnom trhu;
- zamestnancov odborného účastníka trhu s cennými papiermi (pobočky), ktorí v súlade s Pracovné povinnosti vykonávať aspoň jednu z nasledujúcich funkcií:
- uskutočňovanie transakcií s cenné papiere, a to aj v mene profesionálneho účastníka trhu s cennými papiermi a na náklady profesionálneho účastníka trhu s cennými papiermi, v mene klientov a na náklady klientov, v mene profesionálneho účastníka trhu s cennými papiermi a na náklady klientov;
- vedenie interných záznamov o transakciách s cennými papiermi;
- vykonávanie operácií súvisiacich s prevodom vlastníctva cenných papierov na účtoch cenných papierov klientov;
- vykonávanie operácií spojených s prevodom vlastníctva cenných papierov na osobné účty registrovaných osôb.
2. Správcovská spoločnosť Dodatočný zoznam zahŕňa týchto zamestnancov:
- vedúci a zástupca vedúceho stavebnej jednotky správcovská spoločnosť(pobočka), ktorá pôsobí na finančnom trhu;
- zamestnanci správcovskej spoločnosti (pobočky), ktorí v súlade so svojimi pracovnými povinnosťami vykonávajú aspoň jednu z týchto funkcií:
- vykonávanie transakcií a (alebo) operácií s v hotovosti a (alebo) cenné papiere v záujme zakladateľa manažmentu;
- podpisovanie výstupných dokumentov správcovskej spoločnosti (pobočky) súvisiacich s realizáciou operácií súvisiacich so správou hypotekárneho krytia;
- podpisovanie výstupných dokumentov správcovskej spoločnosti (pobočky) týkajúcich sa vykonávania operácií súvisiacich so správou investičných rezerv akciového investičného fondu, majetku tvoriaceho podielový investičný fond, fondov dôchodkových rezerv neštátneho dôchodkového fondu alebo majetok, do ktorého sú investované dôchodkové úspory alebo úspory na zabezpečenie bývania vojenského personálu;
- podpisovanie výstupných dokumentov správcovskej spoločnosti (pobočky) týkajúcich sa vykonávania operácií súvisiacich so správou cenných papierov vo vlastníctve akciového investičného fondu, cenných papierov ako súčasti majetku tvoriaceho podielový investičný fond alebo cenných papierov, v ktorých sú fondy dôchodkové rezervy neštátneho dôchodkového fondu sú umiestnené alebo investované prostriedky na dôchodkové sporenie alebo úspory na zabezpečenie bývania vojenského personálu.
3. Organizácia poistenia Dodatočný zoznam zahŕňa týchto zamestnancov:
- vedúci a zástupca vedúceho štrukturálnej zložky poisťovacej organizácie (pobočky), ktorá vykonáva funkcie súvisiace s poisťovacou činnosťou;
- obslužných zamestnancov interný audit poisťovacia organizácia (pobočka);
- zamestnanci poisťovne (pobočky), ktorí v rámci svojich pracovných povinností vykonávajú aspoň jednu z týchto funkcií:
- uzatváranie poistných zmlúv;
- vykonávanie transakcií a (alebo) operácií s poistnými rezervami a (alebo) vlastné prostriedky(kapitál).
4. FNM Dodatočný zoznam zahŕňa týchto zamestnancov:
- vedúci a zástupca vedúceho štrukturálnej zložky neštátneho dôchodkového fondu (pobočky), ktorý pôsobí na finančnom trhu;
- Zamestnanci FNM (pobočka), ktorí v súlade so svojimi pracovnými povinnosťami vykonávajú aspoň jednu z týchto funkcií:
- vykonávanie transakcií a (alebo) operácií s dôchodkovými rezervami a (alebo) dôchodkovými úsporami;
- vykonávanie transakcií na výplatu a (alebo) prevod finančných prostriedkov v rámci neštátneho dôchodkového zabezpečenia vrátane predčasného neštátneho dôchodkového zabezpečenia, povinného dôchodkového poistenia.
5. CCP vrátane SCC a mikrofinančné organizácie (MCC a IFC) Dodatočný zoznam zahŕňa zamestnancov vykonávajúcich funkcie získavania finančných prostriedkov od fyzických a právnických osôb.
Dodatočný zoznam zamestnancov nie je v súčasnosti stanovený len pre záložne. Pre ostatné finančné organizácie vytvorila Ruská banka zoznamy pre každý typ činnosti.
T E S T
preverenie znalostí zamestnancov organizácií vykonávajúcich obchody s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom o požiadavkách legislatívy na boj proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu
1. Legalizácia (pranie) príjmov z trestnej činnosti je:
a) držba, používanie alebo nakladanie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom získaným v dôsledku spáchania trestného činu.
b) udelenie právnej formy držbe, používaniu alebo nakladaniu s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom získaným v dôsledku spáchania majetkovej trestnej činnosti;
c) dať právnu formu držbe, používaniu alebo nakladaniu s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom získaným v dôsledku spáchania trestného činu, s výnimkou trestných činov uvedených v článkoch 193, 194, 198, 199, 199 ods. 1 a 199 ods. Trestný zákon Ruskej federácie;
2. Financovanie terorizmu je:
a) poskytovanie alebo vyberanie finančných prostriedkov alebo poskytovanie finančné služby s tým, že sú určené na financovanie organizovanej zločineckej komunity a jej organizácií, prípravu a páchanie trestných činov uvedených v článkoch 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 a 199.2 Trestného zákona Ruskej federácie;
b) poskytovanie alebo zhromažďovanie finančných prostriedkov alebo poskytovanie finančných služieb s vedomím, že sú určené na financovanie organizovania, prípravy a spáchania aspoň jedného z trestných činov uvedených v § 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 a 360 Trestného zákona Ruskej federácie alebo na podporu organizovanej skupiny, nelegálnej ozbrojenej skupiny alebo zločineckej komunity (zločineckej organizácie), ktorá bola vytvorená alebo vytvorená na páchanie aspoň jedného z týchto trestných činov;
c) poskytovanie alebo zhromažďovanie finančných prostriedkov alebo poskytovanie finančných služieb s vedomím, že sú určené na financovanie organizácie, prípravy a spáchania aspoň jedného z trestných činov uvedených v § 205, 205 ods. 1, 205 ods. 2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 a 360 Trestného zákona Ruskej federácie alebo na podporu organizovanej skupiny, nelegálnej ozbrojenej skupiny alebo zločineckej komunity (zločineckej organizácie), ktorá bola vytvorená alebo vytvorená na páchanie aspoň jedného z týchto trestných činov;
3. Vnútorná kontrola je:
a) činnosti organizácií, ktoré vykonávajú transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom s cieľom identifikovať transakcie podliehajúce vnútornej kontrole;
b) činnosti organizácií, ktoré vykonávajú transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom s cieľom identifikovať transakcie podliehajúce povinnej kontrole;
c) činnosť organizácií vykonávajúcich transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom na identifikáciu transakcií podliehajúcich povinnej kontrole a iné transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom súvisiace s legalizáciou (praním) príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu.
4. Organizácia vnútornej kontroly je:
a) súbor opatrení prijatých organizáciami, ktoré vykonávajú transakcie s hotovosťou alebo iným majetkom, vrátane vypracovania pravidiel vnútornej kontroly, vymenovania osobitných úradníkov zodpovedných za vykonávanie pravidiel vnútornej kontroly;
b) súbor opatrení prijatých organizáciami, ktoré vykonávajú transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom, vrátane vypracovania a schválenia pravidiel vnútornej kontroly a programov na jeho vykonávanie;
c) súbor opatrení prijatých organizáciami, ktoré vykonávajú transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom, vrátane vymenovania osobitných úradníkov zodpovedných za dodržiavanie špecifikované pravidlá a implementáciu týchto programov.
5. Implementácia vnútornej kontroly je:
a) vykonávanie pravidiel a programov vnútornej kontroly organizáciami vykonávajúcimi transakcie s hotovosťou alebo iným majetkom, ako aj dodržiavanie zákonných požiadaviek na dokumentovanie informácií (informácií) a ich predkladanie oprávnenému orgánu, na uchovávanie dokumentov a informácií, na prípravu a školenie personálu;
b) implementácia pravidiel vnútornej kontroly organizáciami vykonávajúcimi transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom, ako aj dodržiavanie zákonných požiadaviek na identifikáciu klientov, ich zástupcov, príjemcov, na dokumentovanie informácií (informácií) a ich predkladanie oprávnenému orgánu, na uchovávanie dokumenty a informácie o školení a vzdelávaní personálu;
c) implementácia pravidiel a programov vnútornej kontroly organizáciami vykonávajúcimi transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom na jej implementáciu, ako aj dodržiavanie zákonných požiadaviek na identifikáciu klientov, ich zástupcov, príjemcov, na dokumentovanie informácií (informácií) a ich predkladanie autorizovaný orgán.
6. Vzťahuje sa na opatrenia zamerané na boj proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu zákaz informovania klientov a iných osôb o opatreniach prijatých na boj proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu?
a) nie, neplatí, takáto povinnosť neexistuje;
b) áno, vzťahuje sa len na osoby, o ktorých existujú informácie o ich zapojení do extrémistických aktivít alebo terorizmu, alebo subjekt priamo alebo nepriamo vlastnené alebo kontrolované takouto organizáciou alebo osobou alebo osobou alebo subjektom konajúcim v mene alebo na pokyn takejto organizácie alebo osoby;
c) áno, platí.
7. Transakcia s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom podlieha povinnej kontrole, ak:
a) suma, za ktorú sa robí, sa rovná alebo presahuje 600 000 rubľov alebo sa rovná alebo presahuje sumu v cudzej mene ekvivalentnej 600 000 rubľov a svojou povahou súvisí s poskytovaním právnickými osobami, ktoré nie sú záujmovými úverovými inštitúciami, bezplatné pôžičky fyzickým osobám a (alebo ) iným právnickým osobám, ako aj prijatie takejto pôžičky;
b) suma, za ktorú sa robí, sa rovná alebo presahuje 3 000 000 rubľov alebo sa rovná alebo presahuje sumu v cudzej mene ekvivalentnú 3 000 000 rubľov a svojou povahou súvisí s poskytovaním právnickými osobami, ktoré nie sú záujmovými úverovými inštitúciami- bezplatné pôžičky fyzickým osobám a (alebo ) iným právnickým osobám, ako aj prijatie takejto pôžičky;
c) suma, za ktorú sa robí, sa rovná alebo presahuje 600 000 rubľov alebo sa rovná alebo presahuje sumu v cudzej mene ekvivalentnú 600 000 rubľov a svojou povahou súvisí s poskytovaním akýchkoľvek pôžičiek právnickými osobami, ktoré nie sú úverovými inštitúciami fyzickým osobám a (alebo ) iným právnickým osobám, ako aj prijatím takejto pôžičky;
8. Transakcia s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom podlieha povinnej kontrole, ak:
a) suma, za ktorú sa robí, sa rovná alebo presahuje 600 000 rubľov alebo sa rovná alebo presahuje sumu v cudzej mene ekvivalentnú 600 000 rubľov a svojou povahou sa vzťahuje na príspevok osoby do schváleného (akciového) kapitálu o organizácii fondov;
b) suma, za ktorú sa robí, sa rovná alebo presahuje 600 000 rubľov alebo sa rovná alebo presahuje sumu v cudzej mene ekvivalentnej 600 000 rubľov a svojou povahou sa vzťahuje na príspevok jednotlivca do schváleného (akciového) kapitálu organizácia peňažných prostriedkov v hotovosti;
c) suma, za ktorú sa robí, sa rovná alebo presahuje 600 000 rubľov alebo sa rovná alebo presahuje sumu v cudzej mene ekvivalentnú 600 000 rubľov a svojou povahou sa vzťahuje na peňažný príspevok právnickej osoby do autorizovaný (základný) kapitál organizácie ;
9. Realitná transakcia podlieha povinnej kontrole, ak:
a) suma, na ktorú je viazaná, sa rovná alebo presahuje 3 ruble alebo sa rovná alebo presahuje sumu v cudzej mene ekvivalentnú 3 rubľom a výsledkom jej provízie je prevod vlastníctva;
b) suma, za ktorú sa robí, sa rovná alebo presahuje 600 000 rubľov alebo sa rovná alebo presahuje sumu v cudzej mene ekvivalentnú 600 000 rubľov;
c) vykoná sa platbou v cenných papieroch vo výške 600 000 až 3 rubľov;
10. Klient musí byť identifikovaný, ak:
a) vykonáva len operáciu (transakciu), ktorá podlieha povinnej kontrole;
b) len v prípade, ak zamestnanci organizácie, ktorá vykonáva transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom na základe vykonávania programov vnútornej kontroly, majú podozrenie, že akékoľvek operácie sú vykonávané za účelom legalizácie (prania) príjmov z trestnej činnosti alebo financovania terorizmu;
c) vykoná akúkoľvek operáciu (transakciu), s výnimkou jednotlivca, ktorý vykoná operáciu na nákup alebo predaj hotovosti v cudzej mene v sume nepresahujúcej ruble alebo nepresahujúcej sumu v cudzej mene ekvivalentnej rubľom;
d) A a B sú správne.
11. V akom prípade bude osobitný funkcionár spĺňať kvalifikačné predpoklady:
a) dostupnosť vyššieho odborného vzdelania v odbore Právna veda, potvrdené predpísaným spôsobom, absolvovanie prípravy na boj proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu formou neplánovanej výučby;
b) minimálne dvojmesačnú prax na pozíciách súvisiacich s plnením úloh boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu a absolvovanie školenia na boj proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti, kriminalita a financovanie terorizmu formou cielených pokynov;
c) prítomnosť vysokoškolského vzdelania odborné vzdelanie v odboroch patriacich do skupiny odborov „Ekonomika a manažment“ alebo v odbore „Právo“, patriacich do skupiny odborov „Humanitné a spoločenské vedy“, potvrdené predpísaným spôsobom, a ak nemá stanovené vzdelanie - najmenej dva roky praxe na pozíciách súvisiacich s plnením úloh boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu a absolvovanie školenia na boj proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu vo forme cielených pokynov.
( dočasný prevod) na funkcie alebo na výkon funkcií uvedených (špecifikovaných) v odsekoch 3, 4 Pravidiel.
a) plánované;
b) neplánované;
c) cieľ;
d) úvodná.
13. Jednorazové školenie na účely AML a CFT formou cielenej výučby je poskytované pre:
a) osobitní úradníci;
b) vedúci organizácií (pobočiek);
c) zástupcovia vedúcich organizácií (pobočiek);
e) vedúci právneho oddelenia alebo právnik organizácie;
f) a, b, c, d, e sú správne;
g) a, b, c, d sú správne.
14. Na akú dobu je organizácia povinná prerušiť prevádzku, ak aspoň jednou zo strán je organizácia resp individuálne, o ktorých sú predpísaným spôsobom získané informácie o ich účasti na teroristických aktivitách, alebo právnická osoba, ktorá je priamo alebo nepriamo vlastnená alebo kontrolovaná takouto organizáciou alebo osobou, alebo fyzická alebo právnická osoba konajúca v mene alebo na smerovanie takejto organizácie alebo tvárí:
a) na tri pracovné dni;
b) dva pracovné dni;
c) na 10 pracovných dní.
15. Ako normatívny dokument bol definovaný jednotný prístup k rozvoju organizácií (s výnimkou úverových inštitúcií), ktoré vykonávajú transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom uvedeným v čl. Federálny zákon od 01.01.2001 , pravidlá vnútornej kontroly vykonávanej za účelom boja proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu:
a) nariadenie vlády Ruskej federácie z 1. januára 2001;
b) nariadenie vlády Ruskej federácie z 1. januára 2001;
c) vyhláška vlády Ruskej federácie.
16. Organizácie vykonávajúce transakcie s finančnými prostriedkami alebo iným majetkom v súlade s pravidlami vnútornej kontroly sú povinné dokumentovať informácie získané v dôsledku uplatňovania týchto pravidiel a implementácie programov vnútornej kontroly a zachovávať ich dôverný charakter, pričom dôvody na zdokumentovanie informácií sú:
a) mätúca alebo neobvyklá povaha transakcie, ktorá nemá zjavný ekonomický význam alebo zjavný právny účel;
b) transakcia nie je v súlade s cieľmi činnosti organizácie stanovenými v zakladajúcich dokumentoch tejto organizácie;
c) identifikácia opakovaných transakcií alebo transakcií, ktorých povaha dáva dôvod domnievať sa, že účelom ich vykonania je vyhnúť sa povinným kontrolným postupom ustanoveným týmto spolkovým zákonom, pričom iné okolnosti odôvodňujú podozrenie, že transakcie sa uskutočňujú pre účel legalizácie (prania) príjmov získaných trestnou činnosťou, alebo financovanie terorizmu.
d) iba A a B sú správne;
e) iba A a B sú správne;
e) A, B a C sú správne.
17. Kto dohliada na implementáciu federálneho zákona z 01.01.2001 N 115-FZ „O boji proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu“:
a) Rosfinmonitoring;
b) generálny prokurátor Ruskej federácie a jemu podriadení prokurátori;
c) prezident Ruskej federácie;
d) vláda Ruskej federácie.
Podmienkou vyplnenia testu je, že správna môže byť len 1 možnosť odpovede.
